Se se mudar para Portugal (ou já vive aqui) é importante rever os seus investimentos e certificar-se de que estão isentos de impostos no novo país onde vive.

Só porque seus investimentos são eficientes em termos fiscais em um país não significa que os incentivos fiscais serão transferidos para outro distrito. Existem várias formas de investir como contribuinte português, incluindo participações diretas e ações, joint ventures, fundos fiduciários e estruturas de pensões. É um sistema vantajoso para utilização em Portugal, sendo amplamente utilizado em toda a Europa como título de investimento.

Benefícios dos títulos de investimento
Existem vários benefícios em usar títulos de investimento:

1. Diferimento de impostos no ponto de acumulação – Os retornos de um título de investimento crescem sem impostos conhecidos como ‘total roll up’. Isso significa que você pode se beneficiar do mix e ser tributado apenas quando sacar, o que significa que os ganhos serão realizados.

2. Baixas Taxas de Imposto Efetivas sobre Retiradas de Fundos da Apólice – Somente o elemento de crescimento de qualquer retirada será tributado e economias fiscais adicionais estarão disponíveis após 5 e 8 anos. Refira-se que se for residente não residente ou contribuinte regular português, poderá usufruir deste tratamento fiscal preferencial.

3. Controlo temporal de factos fiscais – O obrigacionista pode controlar o momento de qualquer levantamento que crie um facto gerador. Por exemplo, isso pode ser feito para lidar com períodos de baixa renda.

4. Flexibilidade e Diversificação de Investimentos – Como a renda e os retornos são isentos de impostos dentro da estrutura, você pode seguir qualquer estratégia de investimento sem ser limitado pelas possíveis consequências fiscais de estratégias de reestruturação ou alternando entre estratégias. Além disso, essas estruturas incluem uma ampla gama de moedas, classes de ativos e estilos de gestão financeira, bem como gestão financeira preferencial, monitores de índices e autogestão.
5. Simplifique a declaração de imposto – você só precisa declarar e declarar rendimentos e lucros quando fizer um saque. Isso torna a declaração de imposto local muito mais fácil.

6. Portabilidade – O sistema de obrigações de investimento é amplamente reconhecido noutras jurisdições, pelo que não tem de entregar o seu investimento se sair de Portugal.

7. Planejamento de herdeiros – Os títulos de investimento permitem a transferência flexível e específica de patrimônio para os beneficiários. Isso pode não ser possível sob outros tipos de investimento e, por padrão, as regras de “herança compulsória” sob a lei portuguesa.

8. Poupança em impostos sucessórios – Com um planejamento adequado, manter a riqueza na apólice de seguro pode reduzir ou eliminar completamente o legado de residência britânica no Reino Unido.

9. Gestão Patrimonial – Em caso de falecimento, a renda da estrutura será distribuída aos seus beneficiários sem qualquer impedimento, sem a necessidade de qualquer processo formal de verificação.

Na Spectrum, vamos ajudá-lo a analisar suas opções e, se for o caso, oferecer conselhos sobre como configurar uma estrutura de títulos ideal para você e sua família, incluindo:

Como definir a estrutura para o máximo controle e flexibilidade
Selecionando o provedor e jurisdição adequados para realizar o seu investimento, conhecendo o acordo de dupla tributação com Portugal
Deve ter um investimento em qualquer moeda e fornecer conselhos sobre opções básicas de financiamento
Considere as opções de confiança
Revisões de rotina da estrutura e estratégia de investimento à luz das mudanças na tributação e nos mercados de investimento.

Para mais informações por favor visite
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Quinn é uma instituição financeira credenciada
Planejador com espada
Seguradora e consultora tributária,
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